Отбасы банк в Астане

Услуги Отбасы банка

Новости Отбасы банка

• 08.05.2025 Запуск исламской ипотеки в Казахстане запланирован на 2025 год

Отделения Отбасы банка в Астане на карте

Отделения (12)

О банке

Отбасы банк: ключевой игрок в системе жилищных сбережений Казахстана

АО «Отбасы банк» занимает уникальное положение на финансовом рынке Казахстана, специализируясь на реализации системы жилищных строительных сбережений (ЖСС). Основанный в 2003 году и полностью принадлежащий государству через холдинг «Байтерек», банк делает акцент на предоставлении гражданам доступных инструментов для накопления и приобретения собственного жилья. Его миссия — помочь каждой семье в Казахстане стать владельцем собственного дома, используя выгодные финансовые решения и государственную поддержку.

Розничные услуги для физических лиц

Отбасы банк особенно выделяется своими программами для физических лиц, ориентированными на долгосрочные накопления и льготное жилищное кредитование. Примечательно, что банк предлагает разнообразные депозитные и кредитные продукты, адаптированные под разные категории клиентов.

Депозитные программы

• Депозит «Арнау»: Предназначен для накопления в тенге на срок от 3,5 до 15 лет. Особенность этого продукта — возможность получения государственной премии в размере 20% от суммы вклада, что существенно ускоряет процесс накопления.
• Депозит «Жас Отбасы»: Разработан специально для молодых семей, зарегистрировавших брак не более 5 лет назад. Заслуживает внимания тем, что для получения жилищного займа требуется накопить всего 50% стоимости жилья, при минимальном сроке накопления — 1 год.
• Семейный пакет: Позволяет объединить депозиты супругов, что дает возможность получать двойную государственную премию на оба вклада. Особенно выделяется эффективностью для семей, стремящихся быстрее накопить на жилье.

Кредитные продукты

• Жилищный заем (ЖССБК-кредит): С привлекательной ставкой от 3,5% годовых (ГЭСВ от 3,6%) и сроком до 25 лет, этот продукт предлагает выгодные условия для приобретения жилья. Примечательно, что низкая процентная ставка сочетается с длительным сроком кредитования.
• Промежуточный заем: Отличается отсутствием периода ожидания и ставкой от 7% годовых. Заслуживает внимания клиентов, которые хотят получить кредит без длительного накопления собственных средств.
• Предварительный заем: Предлагает минимальный первоначальный взнос от 10% и ставку от 8,5% годовых на срок до 25 лет. Особенно полезен для тех, кто планирует быстро приобрести жилье при минимальных первоначальных затратах.

Социальные и государственные программы

• Программа «Бақытты Отбасы»: Нацелена на многодетные и неполные семьи, а также семьи с детьми-инвалидами. Примечательна льготной ставкой всего 2% годовых, первоначальным взносом 10% и сроком кредитования до 25 лет.
• Женская ипотека «Ұмай»: Разработана специально для женщин в возрасте от 18 до 65 лет. Банк делает акцент на поддержке женщин, предлагая ставку 12% с возможностью снижения до 3,5% после накопления 50% суммы займа и первоначальный взнос от 15%.
• Военный продукт: Предложение для военнослужащих, получающих жилищные выплаты. Особенность продукта — ставка от 6% годовых при накоплении 50% суммы займа и возможность выбора первоначального взноса от 15% или 50%.
• Молодежные жилищные программы: Ставка от 5% годовых (ГЭСВ от 5,2%), первоначальный взнос 10%, срок до 19 лет. Особенно выделяются поддержкой молодых специалистов и созданием условий для раннего приобретения собственного жилья.
• Программа «Шаңырақ 5-10-20»: Предназначена для очередников на жилье. Предлагает ставку 5% годовых, первоначальный взнос 10% и срок кредитования до 20 лет. Примечательно, что программа обеспечивает доступность жилья для широкого круга граждан.

Цифровые и технологические сервисы

• Видео-банкинг: Инновационный сервис, позволяющий клиентам оформить депозиты и кредиты через видеосвязь с удаленной идентификацией. Особенно выделяется удобством и доступностью услуг, не выходя из дома.
• Онлайн-ипотека: Предоставляет возможность полного оформления ипотеки онлайн, включая дистанционную регистрацию залога и подписание документов с поддержкой персонального менеджера. Заслуживает внимания за экономию времени и ресурсов клиентов.
• Онлайн-уступка депозита: Позволяет клиентам осуществлять электронную уступку депозита другому лицу через интернет-банкинг. Примечателен простотой и безопасностью передачи прав на вклад.
• Чат-бот «Куаныш»: Автоматизированный консультант на базе искусственного интеллекта, готовый круглосуточно ответить на вопросы клиентов и помочь в открытии депозитов или оформлении кредитов.

Услуги для юридических лиц и работодателей

Хотя основная специализация Отбасы банка ориентирована на физических лиц, банк предлагает решения и для юридических лиц, особенно связанных с жилищной инфраструктурой и поддержкой сотрудников.

• Продукт «Корпоративный»: Предоставляет работодателям возможность улучшить социальный пакет для своих сотрудников через кредитование по списку компании. Особенность продукта — первоначальный взнос от 0%, ставка от 5% годовых (ГЭСВ от 5,2%) и срок кредитования до 19 лет.

Инвестиционные возможности

Для инвесторов Отбасы банк предлагает социально ориентированные финансовые инструменты.

• Облигации Отбасы банка: Размещаются на Казахстанской фондовой бирже (KASE) и доступны широкому кругу инвесторов. Примечательны фиксированной ставкой и социальным статусом ценных бумаг, что делает их привлекательными для тех, кто заинтересован в поддержке государственных жилищных программ.

Уникальные особенности и технологии

Отбасы банк заслуживает особого внимания благодаря своим инновационным подходам и уникальным технологиям.

• Система жилищных строительных сбережений (ЖССБК-модель): Банк единственный в Казахстане реализует немецкую модель BauSparKasse, позволяющую вкладчикам не только накапливать средства, но и получать государственную премию в размере 20% от суммы накоплений (до лимита 200 МРП). Это обеспечивает льготные ставки по кредитам и делает жилье более доступным.
• Phygital-формат обслуживания: Интеграция физических и цифровых сервисов, где клиенты могут воспользоваться полным спектром банковских услуг онлайн с поддержкой персонального менеджера. Особенно выделяется удобством и гибкостью обслуживания.
• Baspana Market: Фирменный маркетплейс недвижимости от Отбасы банка. Клиенты могут подобрать жилье, ознакомиться с объектами и оформить ипотеку онлайн, что существенно упрощает процесс приобретения недвижимости.